EntréeAccord pour le transfert de fonds sur un compte courant. Contrat d'agence pour le transfert d'argent entre particuliers
Accord n° _____ pour la fourniture de services de transfert d'argent
________________________ "___"__________ ____ ville (agglomération) ___________________________________________, licence N _____, délivrée par (nom de l'opérateur payeur) ______________________________, ci-après dénommé « Opérateur 1 », représenté par (nom de l'organisme) ___________________________, agissant__ sur la base de ____________________ , (fonction, Nom complet) d'une part, et ___________________________________ représenté par ___________________________, (nom de l'opérateur destinataire) (fonction, nom complet) agissant sur le fondement de __________________________, ci-après dénommé « Opérateur 2 », d'autre part main, collectivement dénommés les « Parties » ou « Opérateurs », ont conclu le présent accord (ci-après dénommé « l'Accord ») comme suit :1. L'objet de l'accord
1.1. Les parties se fournissent mutuellement des services payants pour le transfert de fonds dans le cadre des formes applicables de paiements autres qu'en espèces conformément aux exigences de la législation de la Fédération de Russie 1.
1.2. Avant d'effectuer des virements de fonds afin d'effectuer des règlements avec d'autres participants au système de paiement, les Opérateurs 2 ouvrent leurs comptes bancaires dans le centre de règlement approprié.
1.3. L'échange d'informations sur les questions liées au transfert de fonds entre les Parties n'est autorisé que d'une manière garantissant la confidentialité.
1.4. Pour transférer des fonds, l'opérateur 1 fournit à l'opérateur 2 les informations suivantes sur le destinataire :
Détails du compte ouvert du destinataire ou
Nom et prénom);
Citoyenneté;
Date de naissance;
Détails de la pièce d'identité ;
Détails de la carte de migration (un autre document confirmant le droit d'un citoyen étranger ou d'un apatride de rester (résider) dans la Fédération de Russie) ;
Adresse du lieu de résidence (enregistrement) ou du lieu de séjour ;
Numéro d’identification fiscale (si disponible).
Option pour les personnes morales :
Nom;
NIF, point de contrôle ou code d'une organisation étrangère ;
Numéro d'enregistrement d'État ;
Lieu d'enregistrement d'État ;
Adresse de l'emplacement.
1.5. En vertu du présent Accord, les Parties n'ont pas le droit de :
Se fournir mutuellement des fonds pour augmenter les soldes de monnaie électronique des payeurs ou des destinataires ;
Calculez les intérêts sur le solde des fonds électroniques ou versez toute rémunération aux payeurs ou aux destinataires.
2. Procédure de transfert de fonds
2.1. Lors de paiements autres qu'en espèces sous forme de transferts de monnaie électronique 3, l'Opérateur 1 fournit des fonds à l'Opérateur de monnaie électronique 2 sur la base du présent Accord en utilisant son compte bancaire ou correspondant 4.
2.2. Pour effectuer les opérations de transfert d'argent, l'opérateur 1 envoie à l'opérateur 2 les informations sur le payeur et le destinataire, prévues à l'annexe 1 du Règlement sur les règles de transfert de fonds, approuvé par la Banque de Russie le 19 juin 2012 N 383- P.
2.3. Les fonds sont transférés de l'opérateur 1 à l'opérateur 2 dans le cadre du solde des fonds crédités des payeurs.
2.4. Le transfert de fonds électroniques est effectué sur la base des ordres des payeurs ou des destinataires de fonds immédiatement après que l'Opérateur a accepté l'ordre du client.
2.5. Les ordres des payeurs ou des destinataires peuvent être transmis, acceptés pour exécution, exécutés et stockés électroniquement ou sur papier.
2.6. Après l'exécution de la commande, l'opérateur 2 fournit immédiatement à l'opérateur 1 la confirmation de l'exécution de la commande spécifiée.
2.7. Dans le cadre du présent Accord, les Parties prennent en compte en permanence les informations sur les soldes de monnaie électronique et les transferts de monnaie électronique effectués.
2.8. Transferts de fonds électroniques en devises entre résidents, transferts de fonds électroniques en devises et dans la monnaie de la Fédération de Russie entre résidents et non-résidents, ainsi que transferts de fonds électroniques en devises et dans la monnaie de la Fédération de Russie entre non-résidents. -les résidents sont soumis aux exigences de la législation monétaire de la Fédération de Russie, des actes des autorités de régulation des devises et des actes des autorités de contrôle des devises.
2.9. La rémunération de l'Opérateur 1 ou 2 (si elle est perçue) ne peut être retenue sur le montant des fonds transférés, sauf en cas de transferts de fonds transfrontaliers.
3. Commissions. Rémunération des parties
3.1. L'opérateur 1 paie à l'opérateur 2 une commission pour l'ouverture et la tenue du compte N _____ d'un montant de _____ (__________) roubles par jour (ou : mois, année) (ou : pour cent du montant du transfert, mais pas plus de _____ (__________) roubles ).
3.2. L'opérateur 1 paie à l'opérateur 2 une commission pour le transfert de fonds au destinataire d'un montant de _____ (__________) roubles (ou : _____ pour cent du montant du transfert).
3.3. L'opérateur 1 paie à l'opérateur 2 des frais pour chaque transfert de fonds au destinataire d'un montant de _____ (__________) roubles (ou : pour cent du montant du transfert, mais pas plus de _____ (__________) roubles).
3.4. Les commissions sont déduites du montant du transfert.
3.5. La rémunération est versée par l'Opérateur 1 à l'Opérateur 2 après que l'Opérateur 2 a accepté pour exécution l'ordre de transfert de fonds de la manière spécifiée par l'Opérateur 2.
4. Durée du Contrat
4.1. Le présent Accord entre en vigueur dès sa signature par les Parties.
4.2. Le Contrat expire le "___"__________ ____.
4.3. Le présent Accord sera résilié si les Parties remplissent pleinement leurs obligations en vertu du Contrat. L'expiration du Contrat ne met pas fin aux obligations de la Partie si elle ne les a pas remplies pendant la durée du Contrat.
4.4. Le présent Accord peut être résilié de manière anticipée sur la base d'un accord écrit des Parties ou pour d'autres motifs établis par la législation en vigueur de la Fédération de Russie.
4.5. Le contrat ne peut être résilié pendant la période de transfert de fonds.
5. Confidentialité
5.1. Les termes du présent Accord, les accords supplémentaires et autres informations reçues par l'Opérateur conformément au présent Accord sont confidentiels et ne sont pas sujets à divulgation.
6. Conditions générales supplémentaires
6.1. Conditions supplémentaires de cet accord : ____________________.
6.2. Tous les changements et ajouts au présent Accord sont valables à condition qu'ils soient effectués par écrit et signés par les Parties ou les représentants dûment autorisés des Parties.
6.3. Tous les avis et communications doivent être envoyés par écrit ou par voie électronique conformément aux exigences de la partie 2 de l'art. 160 du Code civil de la Fédération de Russie, loi fédérale du 06/04/2011 N 63-FZ « sur la signature électronique ».
6.4. À tous les autres égards qui ne sont pas prévus dans le présent Accord, les Parties sont guidées par la législation en vigueur de la Fédération de Russie et les règles du système de paiement 5.
Les règles du système de paiement sont jointes au présent Contrat et en font partie intégrante.
Les règles du système de paiement sont transmises par l'Opérateur 1 à l'Opérateur 2 et vice versa, dont une mention est faite dans le présent Accord, certifiée par les signatures des personnes autorisées.
6.5. Le contrat est rédigé en deux exemplaires ayant la même force juridique, dont l'un est conservé par l'Opérateur 1, le second par l'Opérateur 2.
7. Détails des parties
Opérateur 1 : _____________________________________________________
________________________________________________________________
Opérateur 2 : _____________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
Signatures des parties
Opérateur 1 : ________________________ Député Opérateur 2 : ________________________ Député1 Conformément au paragraphe 1 de l'art. 862 du Code civil de la Fédération de Russie, lors de paiements autres qu'en espèces, les paiements sont autorisés par ordres de paiement, lettres de crédit, chèques, paiements d'encaissement, ainsi que les paiements sous d'autres formes prévues par la loi, les règles bancaires établies conformément avec lui et les coutumes commerciales appliquées dans la pratique bancaire.
Selon l'article 6, partie 1, art. 20 de la loi fédérale du 27 juin 2011 N 161-FZ « Sur le système national de paiement », les formes de paiements autres qu'en espèces utilisées doivent être déterminées par les règles du système de paiement.
2 Les opérateurs de transfert d'argent sont :
1) Banque de Russie ;
2) les organismes de crédit qui ont le droit de transférer des fonds ;
3) société d'État « Banque pour le développement et les affaires économiques étrangères (Vnesheconombank) ».
En particulier, les organismes de crédit opèrent en tant qu'opérateurs de transfert d'argent conformément à la loi fédérale du 27 juin 2011 N 161-FZ « sur le système national de paiement », la loi fédérale du 2 décembre 1990 N 395-1 « sur les banques et les activités bancaires ». et réglementations de la Banque de Russie (partie 3, article 11 de la loi fédérale n° 161-FZ du 27 juin 2011 « sur le système national de paiement »).
3 Fonds électroniques - fonds précédemment fournis par une personne (la personne qui a fourni les fonds) à une autre personne qui prend en compte les informations sur le montant des fonds fournis sans ouvrir de compte bancaire (la personne obligée) pour remplir les obligations monétaires de la personne qui a fourni les fonds à des tiers et pour laquelle la personne qui a fourni les fonds a le droit de transmettre des ordres exclusivement en utilisant des moyens de paiement électroniques.
Parallèlement, les fonds reçus par les organismes exerçant des activités professionnelles sur le marché des valeurs mobilières, des activités de compensation et (ou) des activités de gestion de fonds d'investissement, de fonds communs de placement et de fonds de pension non étatiques et enregistrant des informations sur le montant des fonds fournis sans ouvrir de compte compte bancaire conformément à la législation réglementant les activités de ces organismes (clause 18, article 3 de la loi fédérale du 27 juin 2011 N 161-FZ « sur le système national de paiement »).
4 Les caractéristiques du transfert de fonds électronique sont prévues à l'art. 7 de la loi fédérale du 27 juin 2011 N 161-FZ « sur le système national de paiement ».
Le transfert de fonds électroniques s'effectue avec ou sans identification du client conformément à la loi fédérale du 7 août 2001 N 115-FZ « sur la lutte contre la légalisation (blanchiment) des produits du crime et le financement du terrorisme » (partie 1 de Article 10 de la loi fédérale du 27 juin 2011 N 161-FZ « sur le système national de paiement »).
chez une personne agissant sur la base, ci-après dénommée « Banque", d'une part, et le citoyen, passeport (série, numéro, délivré), résidant à l'adresse, ci-après dénommée " Principal", d'autre part, ci-après dénommé " Des soirées", ont conclu le présent accord, ci-après dénommé "l'Accord", comme suit :1. L'OBJET DE L'ACCORD
1.1. Le Mandant donne des instructions et la Banque assume l'obligation de gérer les fonds du Mandant à hauteur de roubles transférés à la Banque pendant une période de plusieurs mois à compter de la réception de l'argent sur le compte correspondant de la Banque.
1.2. Pour la mise en œuvre de cette activité, le Mandant verse à la Banque une rémunération à hauteur de % par an des revenus provenant de l'utilisation des fonds du Mandant transférés pour la gestion, TVA comprise.
2. DIRECTIONS D'INVESTISSEMENT DE L'ARGENT
Les fonds du Principal peuvent être investis dans plusieurs des domaines suivants en roubles et en devises étrangères :
2.1. Dépôts de banque;
2.2. prêts à court et à long terme ;
2.3. titres d'État de la Fédération de Russie ;
2.4. actions, obligations et autres titres de personnes morales circulant sur le territoire de la Fédération de Russie ;
2.5. opérations d'achat et de vente de devises étrangères;
2.6. reconstruction, construction et autres projets commerciaux.
3. DROITS ET OBLIGATIONS
3.1. Le donneur d'ordre est tenu, au plus tard un jour ouvrable après la conclusion du présent accord, de déposer ou de transférer sur son compte courant n° à la Banque le montant transféré pour la gestion fiduciaire conformément à l'article 1.1. accord réel.
3.2. La Banque a le droit de sélectionner un ou plusieurs objets d'investissement parmi ceux spécifiés à la section 2 du présent Accord et d'effectuer des paiements à partir du compte courant du Mandant pour l'investissement.
3.3. Les règlements de la Banque avec le Mandant sont effectués conformément aux tarifs des services de règlement en espèces de la Banque.
3.4. Les intérêts sont calculés sur la base du nombre réel de jours et d’une année civile de 365 jours.
4. RESPONSABILITÉ DES PARTIES
4.1. Lors de l'investissement de fonds transférés dans la gestion fiduciaire, la Banque assume l'entière responsabilité de restituer les fonds spécifiés au Principal et d'assurer le paiement d'au moins % par an sur ces fonds à l'expiration du Contrat dans les jours bancaires suivant la présentation du Contrat.
4.2. En cas de violation par la Banque des obligations prévues à l'article 4.1.
du présent Accord en raison de la faute de la Banque, la Banque paiera une amende d'un montant de % du montant des obligations pour chaque jour de retard.
5. DURÉE DU CONTRAT
5.1. Le présent Accord entre en vigueur dès sa signature et est valable jusqu'à la fin de tous les règlements qui en découlent.
6. DÉTAILS ET SIGNATURES DES PARTIES
Banque
- Adresse légale:
- Adresse postale:
- Télécopieur :
- DCI/KPP :
- Compte courant:
- Banque:
- Compte correspondant:
- BIC :
- Signature:
Principal
- Adresse d'enregistrement:
- Adresse postale:
- Télécopieur :
- Série de passeport, numéro :
- Délivré par:
- Une fois émis :
- Signature:
1. L'OBJET DE L'ACCORD
1.1. Le Prêteur transfère à l'Emprunteur la propriété des fonds d'un montant en roubles, et l'Emprunteur s'engage à restituer le même montant du prêt au Prêteur avant 2019 et à payer des intérêts pour l'utilisation des fonds conformément à l'échéancier de paiement (Annexe n° à cet accord).
1.2. Le montant du prêt est émis pour être utilisé pendant . Changer le but de l'utilisation du prêt n'est pas autorisé.
2. PRIX DU CONTRAT ET PROCÉDURE DE PAIEMENT
2.1. Le prêt est accordé à l'emprunteur par transfert de fonds autre qu'en espèces sur le compte n°1. La date de conclusion de la présente convention est le jour de réception des fonds sur le compte courant de l’Emprunteur.
2.2. Si les fonds ne sont pas arrivés sur le compte de l’Emprunteur avant 2019, le contrat est considéré comme non conclu et n’entraîne aucune conséquence juridique. Dans ce cas, l’emprunteur est tenu de restituer le montant reçu au prêteur dans les jours suivant sa réception sur le compte de l’emprunteur.
2.3. La date d'exécution par l'Emprunteur de cet accord de restitution du montant du prêt et de transfert des frais d'utilisation du prêt est la date de réception des fonds sur le compte courant du Prêteur n°.
2.4. Les modalités et montants de remboursement du prêt ainsi que le paiement des intérêts d'utilisation du prêt sont déterminés à l'annexe n°, qui fait partie intégrante de la présente convention.
2.5. En cas de remboursement anticipé du prêt, le montant des intérêts n'est recalculé par le Prêteur qu'en cas de remboursement important. Est considérée comme avance significative la restitution d'au moins 50 % du montant du prochain versement, intérêts compris selon l'échéancier (Annexe n° à la présente convention), au plus tard les jours calendaires précédant la date de versement. Lors du recalcul des intérêts, les modifications appropriées sont apportées à l'annexe spécifiée, qui sont documentées dans une nouvelle édition de l'annexe.
3. DROITS ET OBLIGATIONS DES PARTIES
3.1. Le prêteur a le droit :
3.1.1. Vérifiez l'utilisation prévue du prêt.
3.1.2. En priorité, avec préavis à l'Emprunteur, mais sans son accord, affecter les sommes reçues de sa part au remboursement des intérêts pour lesquels l'échéance de paiement est venue.
3.1.3. Résilier le contrat par anticipation et exiger de l'emprunteur le respect anticipé des obligations de remboursement du prêt, y compris les intérêts pour son utilisation et les pénalités dans les cas suivants :
- utilisation du prêt à d'autres fins ;
- le retard de l'emprunteur dans le remboursement du prêt (partie du prêt) ou le défaut de paiement des intérêts (partie des intérêts) pendant plus de jours ;
- perte de la garantie du prêt ou détérioration significative de ses conditions survenant sans faute du prêteur ;
- si l'emprunteur se voit présenter des demandes, incl. les demandes de paiement d’une somme d’argent ou de récupération de biens dont le montant compromet l’exécution par l’emprunteur des obligations découlant du présent accord ;
- prendre la décision de priver l'emprunteur ou de mettre fin au droit d'exercer une activité entrepreneuriale.
3.1.4. Cédez entièrement ou partiellement vos droits en vertu du présent accord à une autre personne sans le consentement de l'emprunteur.
3.2. Le prêteur est tenu :
3.2.1. Informez l’emprunteur des retards dans le remboursement du prêt ou dans le paiement des intérêts dans les jours suivant l’échéance des obligations.
3.2.2. Fournir à l'emprunteur des services d'information et de conseil pour garantir la bonne utilisation du prêt.
3.2.3. Dans les jours calendaires, informez l'emprunteur par écrit du transfert des droits en vertu du présent accord au nouveau prêteur.
3.2.4. En cas de remboursement anticipé important du prêt conformément à l'article 2.5. de la présente convention, recalculer le montant des intérêts et signer une nouvelle version de l'annexe n°
3.3. L'emprunteur a le droit :
3.3.1. Remboursez le montant du prêt plus tôt que prévu.
3.3.2. Exiger du prêteur qu'il recalcule le montant des intérêts conformément à la clause 2.5. de cette convention et la signature d'une nouvelle édition de l'Annexe No.
3.4. L'emprunteur est tenu :
3.4.1. Utilisez le montant du prêt uniquement aux fins spécifiées à la clause 1.2.
3.4.2. À première demande, dans les jours calendaires, fournir au Prêteur toutes les informations sur l'utilisation réelle du prêt, la situation financière, la solvabilité, ainsi que donner accès à l'inventaire et aux autres biens liés à la mise en œuvre du présent accord.
3.4.3. Restituez en temps opportun au prêteur le montant du prêt reçu et payez les intérêts pour les montants et dans les conditions spécifiés à l'annexe n° du présent accord.
3.4.4. Restituer le montant du prêt et les intérêts à hauteur de % par an du montant du prêt pour la durée d'utilisation effective du prêt en cas de résiliation anticipée du présent accord.
3.4.5. Dans les trois jours calendaires, informer le Prêteur par écrit de la survenance des circonstances spécifiées à la clause 3.1.3. accord réel.
3.4.6. Payer au Prêteur une amende et des pénalités dans les cas précisés à la partie 4 du présent accord.
3.5. Les parties s'engagent à maintenir la confidentialité et à ne pas divulguer les secrets commerciaux liés à l'exécution du présent accord.
4. RESPONSABILITÉ DES PARTIES
4.1. En cas d'utilisation abusive du prêt, l'Emprunteur devra payer au Prêteur une amende correspondant au montant du prêt utilisé à d'autres fins.
4.2. En cas de retard de paiement des intérêts d'utilisation du prêt et (ou) de retard de remboursement du prêt (partie du prêt), l'Emprunteur devra payer des pénalités à hauteur de % du montant du prêt impayé à temps et des intérêts. pour chaque jour de retard de paiement jusqu'à ce que l'obligation correspondante soit remplie.
4.3. Le paiement d'une amende et (ou) d'une pénalité ne dispense pas l'Emprunteur de remplir d'autres obligations en vertu du présent accord.
4.4. Dans d'autres cas de violation des obligations en vertu du présent accord, les parties sont responsables conformément à la législation de la Fédération de Russie.
5. VALIDITÉ DE L'ACCORD
5.1. Cet accord est considéré comme conclu à partir du moment où les fonds sont délivrés à l'Emprunteur conformément à la clause 2.1. accord et est valable jusqu'au remboursement intégral du montant du prêt, remboursement intégral de tous les intérêts, amendes et pénalités.
5.2. Le Contrat peut être résilié unilatéralement à l'initiative du Prêteur dans les cas prévus à l'article 3.1.3 du présent Contrat.
6. AUTRES CONDITIONS
6.1. Tous les changements et ajouts à cet accord seront effectués par les parties par écrit avec leur consentement mutuel.
6.2. Les questions controversées découlant du présent accord lors de son exécution sont soumises au tribunal pour examen.
6.3. Le Contrat est rédigé en deux exemplaires ayant la même force juridique, un pour le Prêteur et un pour l'Emprunteur.
7. ADRESSES JURIDIQUES ET COORDONNÉES BANCAIRES DES PARTIES
Prêteur
Emprunteur Légal Adresse : Adresse postale : INN : KPP : Banque : Espèces/compte : Correspondant/compte : BIC :
8. SIGNATURES DES PARTIES
Prêteur _________________
Emprunteur_________________
Attention, le contrat de prêt a été établi et vérifié par des avocats et est approximatif ; il peut être modifié en tenant compte des conditions particulières de la transaction. L'administration du site n'est pas responsable de la validité de cet accord, ni de sa conformité aux exigences de la législation de la Fédération de Russie.
Accord N ______
à propos du transfert d'argent
___________________ "___"__________ ____ G.Nous désignons __ ci-après comme le « Sous-agent », représenté par __________________, agissant__ sur la base de __________________, d'une part, et __________________ représenté par __________________, agissant__ sur la base de l'art. ___ Convention entre l'opérateur et l'agent de paiement bancaire en date du « ___ »________ ____, N ___, ainsi que __________________, ci-après dénommé « l'Agent Payeur », d'autre part, collectivement dénommés les Parties, ont conclu cet accord comme suit.
1. L'objet de l'accord
1.1. Le sous-agent s'engage à effectuer, au nom et aux frais de l'agent payeur, les actions juridiques et autres spécifiées à la clause 1.2 du présent accord liées au transfert de fonds de clients individuels (ci-après dénommés « clients »), y compris sans l'ouverture de comptes bancaires conformément à la loi, y compris les exigences relatives aux dépenses en espèces reçues à la caisse du sous-agent, et l'agent payeur s'engage à payer au sous-agent des frais pour l'exécution de l'ordre.
1.2. L'agent payeur demande au sous-agent de :
1) accepter des espèces du client et (ou) émettre des espèces au client, y compris à l'aide de terminaux de paiement et de distributeurs automatiques ;
2) fournir aux clients un moyen de paiement électronique et assurer la possibilité d'utiliser un moyen de paiement électronique conformément aux conditions établies par l'opérateur de transfert d'argent ;
3) identification du client, de son représentant et (ou) bénéficiaire afin de transférer des fonds sans ouvrir de compte bancaire conformément aux exigences de la législation de la Fédération de Russie sur la lutte contre la légalisation (blanchiment) des produits du crime et le financement du terrorisme.
1.3. Le sous-agent doit simultanément répondre aux exigences suivantes :
1) identifier le client, son représentant et (ou) le bénéficiaire conformément aux exigences de la législation de la Fédération de Russie sur la lutte contre la légalisation (blanchiment) des produits du crime et le financement du terrorisme lors du transfert de fonds sans ouverture de compte bancaire ;
2) utiliser un ou plusieurs comptes bancaires spéciaux pour créditer le montant total des espèces reçues des clients ;
3) confirmer l'acceptation (l'émission) d'espèces en émettant un reçu de caisse ;
4) fournir aux clients et aux autres personnes les informations prévues à la partie 15 de l'article 14 de la loi fédérale du 27 juin 2011 N 161-FZ « sur le système national de paiement » ;
5) utiliser les terminaux de paiement et les guichets automatiques conformément aux exigences de la législation de la Fédération de Russie sur l'utilisation des équipements de caisse enregistreuse lors des paiements en espèces.
1.4. Les opérations suivantes peuvent être effectuées à partir du compte bancaire spécial du Sous-Agent :
1) créditer les espèces reçues des clients ;
2) créditer les fonds débités d'un autre compte bancaire spécial de l'agent payeur bancaire (sous-agent) ;
3) débiter des fonds sur des comptes bancaires.
Effectuer d'autres opérations sur un compte bancaire spécial n'est pas autorisé.
1.5. Les équipements de caisse faisant partie d'un terminal de paiement ou d'un guichet automatique utilisé par le Sous-Agent doivent assurer l'émission d'un ticket de caisse contenant les mentions obligatoires suivantes :
1) nom du document - reçu de caisse ;
2) le montant total des fonds reçus (émis) ;
3) le nom de l’opération du sous-agent ;
4) le montant de la rémunération versée par un particulier sous la forme d'un montant total, incluant entre autres la rémunération du sous-agent si elle est perçue ;
5) date, heure de réception (émission) des fonds ;
6) numéro du ticket de caisse et de l'équipement de caisse enregistreuse ;
7) adresse du lieu de réception (émission) des fonds ;
8) le nom et l'emplacement de l'opérateur de transfert d'argent et du sous-agent, ainsi que leurs numéros d'identification fiscale ;
9) les numéros de téléphone de l'opérateur de transfert d'argent, de l'agent payeur, du sous-agent ;
dix) _______. (autres détails prévus dans l'accord)
1.6. Une liste des endroits où le sous-agent utilise des terminaux de paiement ou des guichets automatiques avec adresses est fournie dans l'annexe n° ___ au présent accord.
1.7. Le sous-agent a le droit de facturer des frais aux clients.
1.8. L'agent de paiement a le droit de contrôler le respect par le sous-agent des conditions établies par l'article 14 de la loi fédérale n° 161-FZ du 27 juin 2011 « sur le système national de paiement », l'accord et la législation relative à la lutte contre la légalisation (blanchiment) des produits du crime et du financement du terrorisme.
La procédure de surveillance par l'agent de paiement pour le transfert de fonds sur les activités du sous-agent est établie par les règlements de la Banque de Russie et la clause 1.9 de l'accord.
1.9. L'agent payeur contrôle les activités du sous-agent dans l'ordre suivant : ___________________________________________________________________ (règlement de contrôle prenant en compte le paragraphe 5 de l'article 13.1 de la loi fédérale « sur les banques _______________________________________________________________________________________ et les activités bancaires », clause 2 de l'article 7 de la loi fédérale « sur les activités d'acceptation de ________________________________________________________________________________________. paiements de particuliers effectués par des agents payeurs" et clause 20 de l'article 14 de la loi fédérale)
1.10. Le non-respect par le sous-agent des conditions ci-dessus constitue un motif de refus unilatéral de l’agent payeur d’exécuter le contrat.
1.11. Le sous-agent n'a pas le droit de déléguer à d'autres personnes les fonctions spécifiées à la clause 1.2 du Contrat.
(Si nécessaire : 1.12. Le sous-agent assure son risque de responsabilité civile en cas de non-respect de l'obligation d'effectuer des règlements avec l'agent payeur pour un montant d'au moins _______ roubles.)
1.13. Les terminaux de paiement ou les guichets automatiques utilisés par le sous-agent dans le cadre de l'exécution du contrat doivent contenir un équipement de caisse enregistreuse et fournir automatiquement :
1) fourniture d'informations aux personnes prévues à la partie 13 de l'art. 13.1 de la loi fédérale du 2 décembre 1990 N 395-1 « sur les banques et les activités bancaires » ;
2) recevoir des informations de personnes physiques sur le nom du bénéficiaire, le nom du paiement, le montant des fonds apportés au sous-agent, ainsi que d'autres informations, si cela est prévu dans l'accord sur la mise en œuvre des activités d'acceptation des paiements auprès de particuliers ;
3) l'acceptation des fonds apportés par des particuliers ;
4) imprimer les reçus de caisse et les délivrer aux particuliers après réception des fonds déposés.
1.14. Les guichets automatiques utilisés par le sous-agent doivent être conformes aux exigences établies par la loi.
1.15. En cas de changement de l'adresse du site d'installation d'un terminal de paiement ou d'un guichet automatique, le sous-agent est tenu d'envoyer une notification correspondante à l'administration fiscale le jour de ce changement indiquant la nouvelle adresse du site d'installation de la caisse. enregistrer l'équipement inclus dans le terminal de paiement ou le guichet automatique. Une copie dudit avis est simultanément adressée à l'Agent Payeur.
1.16. Le sous-agent garantit le secret des transactions sur les comptes et des informations sur les comptes clients.
1.17. Le sous-agent n'a pas le droit de fournir des fonds au client afin d'augmenter le solde des fonds électroniques via l'agent de paiement de l'opérateur.
1.18. Le sous-agent et l'agent payeur effectuent des interactions informationnelles et technologiques dans l'ordre suivant : _______________________ _________________________________________________________________. (paramètres techniques et règles d'interaction) 1.19. L'agent payeur et le sous-agent respectent les règles du système de paiement - ___________________________________________________. (nom du système de paiement et règles)
2. Responsabilités mutuelles des Parties
2.1. Le sous-agent est tenu :
2.1.1. Veiller au respect de la procédure établie pour effectuer les paiements des clients.
2.1.2. Selon le calendrier d'encaissement, remettez à l'agent payeur (ou à l'opérateur) les espèces reçues des clients pour qu'elles soient entièrement créditées sur votre (vos) compte(s) bancaire(s) séparé(s).
2.1.3. Fournir à l'agent de paiement (ou à l'opérateur) des informations sur les transactions terminées et les messages électroniques terminés.
2.2. L'agent payeur est tenu :
2.2.1. Fournir une assistance au sous-agent dans l’exécution du contrat.
2.2.2. Payer les services de l'agent payeur.
3. Rémunération du sous-agent
3.1. L'Agent Payeur paie au Sous-Agent une rémunération pour les services fournis aux tarifs de l'Agent Payeur.
3.2. Les parties concilient chaque semaine (mensuellement, etc.) les calculs de la rémunération du sous-agent dans les ____ jours à compter de la date du _____________.
4. Procédure d'examen des litiges impliquant des tiers
4.1. Les parties prennent des mesures globales pour préserver et documenter les preuves adéquates pour le dépôt de réclamations, de poursuites et d'autres mesures d'influence contre les contrevenants aux règles de fourniture de services.
4.2. À la demande écrite d'une Partie, l'autre Partie fournit à elle ou au tribunal les éléments, documents et explications nécessaires.
4.3. Les litiges avec des tiers qui ne sont pas résolus par la négociation sont résolus devant les tribunaux. Dans ce cas, les Parties s'engagent à agir conjointement sur la base du présent Accord.
5. Responsabilité des parties
5.1. Les parties assument la responsabilité conformément à la législation en vigueur.
5.2. Le sous-agent est responsable des dommages réels causés à l'agent payeur en raison de la non-fourniture (prestation incorrecte) des services.
5.3. Selon les règles du système de paiement, la responsabilité du sous-agent pour les dommages réels peut être limitée au montant de la pénalité, sauf en cas de défaut intentionnel de fourniture (prestation incorrecte) des services.
5.4. L'exécution des obligations du sous-agent envers l'agent payeur lors des paiements au titre du contrat est assurée par une pénalité d'un montant de ____ pour cent du montant de l'obligation non remplie pour chaque jour de non-exécution.
5.5. L'exécution des obligations du sous-agent envers l'agent payeur lors des paiements au titre du contrat est garantie par le gage de _________________ ________________________. (liste des garanties) 5.6. Le respect des obligations du sous-agent envers l'agent payeur lors des paiements au titre du contrat est assuré par une garantie de ____________________________________________ de "___"________ ____ ville N ___ (nom, adresse, INN du garant) d'un montant de _______ roubles. 5.7. L'exécution des obligations du Sous-Agent envers l'Agent Payeur lors des paiements au titre du Contrat est assurée par une garantie bancaire __________________________________ de "___"________ ____, N ____ d'un montant de (nom, adresse, INN du garant) ______ (____________) roubles. 5.8. L'exécution des obligations du sous-agent envers l'agent payeur lors des paiements au titre du contrat est garantie par un dépôt de "___"________ ____, N ____ d'un montant de ______ (____________) roubles. 5.9. L'exécution des obligations du Sous-Agent envers l'Agent Payeur lors des paiements au titre du Contrat est assurée par une assurance contre le risque de responsabilité civile en cas de non-respect de l'obligation de règlement avec l'Opérateur sur la base d'un contrat d'assurance avec ____________________________________________________________________________ et d'une police de (nom, adresse, NIF de l'organisme d'assurance) "___"________ ____, N _____ d'un montant de ______ (____________) roubles. 5.10. Le respect des obligations du sous-agent envers l'agent payeur lors des paiements au titre du contrat est assuré par ________________________. (modalité prévue au Contrat)
6. Durée du Contrat
6.1. Le présent Accord entre en vigueur dès sa signature par les Parties.
6.2. Le Contrat expire le "___"________ ____.
6.3. Le présent Accord sera résilié si les Parties remplissent pleinement leurs obligations en vertu du Contrat. L'expiration du Contrat ne met pas fin aux obligations de la Partie si elle ne les a pas remplies pendant la durée du Contrat.
6.4. Le présent Accord peut être résilié de manière anticipée sur la base d'un accord écrit des Parties ou pour d'autres motifs établis par la législation en vigueur de la Fédération de Russie.
6.5. Le contrat ne peut être résilié pendant la période de transfert de fonds.
7. Confidentialité
7.1. Les termes du présent Accord, les accords supplémentaires et autres informations reçues par les Parties conformément au présent Accord sont confidentiels et ne peuvent être divulgués.
8. Conditions générales supplémentaires
8.1. Conditions supplémentaires de cet accord : ___________________.
8.2. Tous les changements et ajouts au présent Accord sont valables à condition qu'ils soient effectués par écrit et signés par les Parties ou les représentants dûment autorisés des Parties.
8.3. Tous les avis et communications doivent être envoyés par écrit ou par voie électronique conformément à la législation en vigueur de la Fédération de Russie.
8.4. À tous autres égards qui ne sont pas prévus dans le présent Accord, les Parties sont guidées par la législation en vigueur de la Fédération de Russie et les règles du système de paiement.
Les règles du système de paiement sont jointes au présent Contrat et en font partie intégrante.
8.5. Le Contrat est établi en deux exemplaires dont l'un est conservé par l'Agent Payeur, le second par le Sous-Agent.
9. Détails des parties
Agent payeur : ________________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Sous-agent : _________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Signatures des parties
Sous-agent : ________________________ (M.P.) Agent payeur : ______________________ M.P.S'il est d'accord avec le Rapport, le Mandant l'imprime en deux exemplaires, le signe de sa part et envoie deux exemplaires par courrier à l'adresse postale de l'Agent précisée à l'article 10 du présent Contrat. En cas de désaccord avec les données spécifiées dans le rapport de l'agent, le mandant, dans les jours ouvrables à compter de la fin du mois, est tenu de fournir à l'agent ses objections motivées par écrit à l'adresse e-mail de l'agent. Si le Mandant n'a soumis aucune objection dans le délai imparti, le rapport de l'Agent est considéré comme entièrement approuvé et accepté par le Mandant. 2.8. L'Agent, au plus tard les jours ouvrables à compter de la réception des copies du Rapport par courrier, est tenu de le vérifier et d'envoyer une copie signée au Mandant par courrier ou de soumettre ses objections. Si l'Agent n'a soumis aucune objection dans le délai imparti, le rapport est considéré comme entièrement approuvé et accepté par l'Agent.
Contrat d'agence entre particuliers : exemple à télécharger
L'Agent est tenu de transférer les montants des remboursements et autres paiements du Mandant en faveur des Clients aux frais et pour le compte du Mandant, moins les frais remboursables. 2.6. L'Agent est tenu de fournir au Mandant des informations sur la réception du Paiement en sa faveur sous forme électronique, en utilisant des moyens techniques de transmission de données, au plus tard le jour ouvrable suivant le jour de l'acceptation du Paiement. Les informations sur la réception des paiements sont fournies sous la forme d’un registre fourni via l’interface Web du site Web de l’Agent et le protocole d’échange de données Internet.
2.7. L'Agent offre au Mandant la possibilité, à l'aide de l'interface web, d'imprimer le Rapport de l'Agent du mois écoulé complet, qui indique la rémunération de l'Agent, les dépenses remboursables et le montant des virements au Mandant sur ses demandes pour la période de reporting.
Contrat d'agence pour l'acceptation des paiements
Le Mandant », représenté en agissant sur la base de, d'une part, et, représenté par, agissant sur la base de, ci-après dénommé « l'Agent », d'autre part, ont conclu le présent Contrat comme suit : 1 OBJET DE L'ACCORD 1.1. En vertu du présent Accord, le Mandant donne instruction et l'Agent s'engage à accomplir, pour son propre compte, mais aux frais du Mandant, des actions pour accepter des paiements de personnes physiques visant à remplir les obligations monétaires envers le Mandant pour le paiement de marchandises (travaux , services) spécifiés à la clause 2.1.1 du présent Contrat, et le Mandant s'engage à payer à l'Agent des frais pour l'exécution de la commande. 1.2. Les droits et obligations découlant des transactions réalisées par l'Agent découlent directement de l'Agent.
2. DROITS ET OBLIGATIONS DES PARTIES 2.1. L'Agent s'engage : 2.1.1.
Un contrat ayant entraîné des pertes matérielles pour l'autre partie entraîne l'application de sanctions au coupable à hauteur du préjudice réel causé et peut servir de base à une résiliation anticipée du Contrat à l'initiative d'une partie de bonne foi. 6. FORCE MAJEURE 6.1. Les parties sont exonérées de toute responsabilité en cas de manquement partiel ou total aux obligations découlant du présent Contrat si ce manquement est la conséquence de circonstances de force majeure survenues après la conclusion du présent Contrat à la suite de circonstances extraordinaires, telles que : accidents techniques, inondations, les incendies, tremblements de terre et autres phénomènes naturels, ainsi que les guerres, les hostilités, le blocus, les actions prohibitives des autorités et les actes des organes de l'État survenus pendant la durée de validité du présent Traité, que les parties n'ont pu prévoir ou empêcher. 6.2.
Accord sur les instructions pour le dépôt de fonds, exemple de formulaire
Info
L'Agent s'engage à informer le Mandant par e-mail de l'acceptation d'un Paiement contenant des informations sur le numéro de compte personnel du Client ou le montant du Paiement indiqué par erreur par le Payeur ou un employé du Point d'Acceptation de Paiement. Cette obligation naît pour l'Agent uniquement s'il reçoit une demande du Payeur ou d'un employé du Point d'Acceptation de Paiement contenant les données nécessaires à l'annulation ou à l'ajustement du Paiement. 2.10. L’Agent a le droit de retenir les dépenses remboursables sur les montants reçus par l’Agent à titre de paiement en vertu des Contrats Client du Mandant conformément à la clause 1.2.
2.11. L'Agent a le droit de retenir sur les montants transférés au Mandant la rémunération de l'Agent spécifiée dans le rapport de l'Agent pour la période de référence. 2.12. L'agent a le droit de conclure des accords de sous-agent avec d'autres personnes, tout en restant responsable des actions des sous-agents envers le mandant. 2.13.
Devenez agent de transfert d'argent
Si les circonstances énumérées à la clause 6.1 et leurs conséquences continuent de s'appliquer pendant plus de deux mois, les parties mènent des négociations supplémentaires pour identifier des méthodes alternatives acceptables d'exécution du présent Accord. 7. RÈGLEMENT DES LITIGES ET LOI APPLICABLE 7.1. Tous les différends et désaccords pouvant survenir entre les parties à la suite de l'exécution du présent accord seront résolus par la voie de négociations. 7.2. S'il est impossible de résoudre les différends par la négociation, les parties les soumettent pour examen au tribunal d'arbitrage.
7.3. La loi applicable en vertu du présent Accord est la loi de la Fédération de Russie. 8. MODIFICATION ET RÉSILIATION DU CONTRAT 8.1. Le présent Accord peut être modifié ou résilié sur demande écrite de l'une des parties, ainsi que dans d'autres cas prévus par la législation de la Fédération de Russie et le présent Accord. 8.2.
Panneau de recherche manuelle pour les contrats
Après avoir payé l'argent des abonnés, le salon de communication cellulaire récupère auprès des abonnés l'argent qui a déjà été versé à l'opérateur. Comme le montre ce schéma, les salons de communication cellulaire fonctionnent selon le schéma décrit dans les lettres de la Banque centrale (voir les lettres sur le lien ci-dessus). Panneau de recherche manuelle des accords L'Agent est tenu de transférer sur le compte courant du Mandant les Paiements acceptés par lui de la part des Clients, déduction faite du montant de la rémunération de l'Agent, des Frais remboursables et des montants restitués aux Clients au plus tard les jours ouvrables à compter de la date de réception de la demande du Mandant dans la limite de la dette de l'Agent envers le Mandant au moment de l'envoi de la demande. Le Mandant effectue une demande de virement sur son compte courant à l'aide de l'interface web mise à sa disposition par le Mandant. 4.2.
Nous travaillons sans caisse enregistreuse grâce à un contrat d'agence
Clients sur le compte courant de l’Agent, ainsi que conversion et transfert de fonds par l’Agent vers le Mandant. Les montants des commissions sont indiqués sur le site Internet de l’Agent dans la rubrique « Tarifs ». Rapport – un rapport de l'Agent fourni au Mandant sur le travail effectué dans le cadre du présent accord et la rémunération qui lui est due.
La période de référence est un mois civil. Le point d'acceptation des paiements est le territoire sur lequel l'Agent, y compris par l'intermédiaire de ses sous-agents, accepte les paiements à l'aide de terminaux de paiement (caisses enregistreuses spécialisées au point de vente), de machines en libre-service (machines spécialisées d'acceptation de paiements) et d'autres méthodes, et également la zone de l'espace Internet dans laquelle l'Agent accepte les paiements à l'aide d'un logiciel spécialisé.
Délais de transfert au budget de l'impôt sur le revenu des personnes physiques retenu sur l'agent Le montant de l'impôt sur le revenu des personnes physiques que l'organisation a retenu sur un particulier (agent) lors du versement de ses revenus doit être transféré au budget au plus tard le jour de la réception effective des espèces de la banque pour le paiement de ces revenus (clause 6 de l'article 226 du Code des impôts de la Fédération de Russie). Devenez un agent pour le transfert de fonds IP/Hôte : .rusmedia.net Re : Contrat d'agence pour la collecte d'argent Sujet - Acceptation des paiements #11 IP/Hôte : 213.140.229.Re : Re : Contrat d'agence pour la collecte d'argent Acceptation des paiements - c'est-à-dire ., Opération bancaire ? Il s'avère que les magasins de communications cellulaires acceptent les paiements selon le schéma suivant : Le magasin de communications cellulaires, en tant qu'agent, paie à l'opérateur cellulaire, en tant que principal, de l'argent pour les abonnés.
Contrat d'agence pour le transfert d'argent entre particuliers
Le représentant de l'Agent recalcule les espèces transférées, trie les billets en coupures, vérifie leur authenticité, signe et tamponne le formulaire de transmission et scelle le sac contenant les espèces de manière à empêcher son ouverture. 2.5. Une copie de la feuille de transmission reste chez les tiers. 2.6. En cas de constatation d'une pénurie, d'un excédent, de billets ou de pièces douteux ou de non-paiement, le représentant de l'Agent établit un procès-verbal sur le bordereau d'expédition et la facture du sac.
L'acte est incontestable et lie les parties. 2.7. Les représentants de tiers notent la date, l'heure, le numéro de sac ou le nombre de sacs (en toutes lettres), le montant déposé sur la fiche de comparution et apposent leur signature. Les corrections lors du remplissage de la fiche de comparution ne sont pas autorisées.
Si les circonstances spécifiées à l'article 6.1 se produisent, chaque partie doit immédiatement en informer l'autre partie par écrit. L’avis doit contenir des informations sur la nature des circonstances, ainsi que des documents officiels certifiant l’existence de ces circonstances et, si possible, évaluant leur impact sur la capacité de la partie à remplir ses obligations en vertu du présent Accord. 6.3. Si une partie n'envoie pas ou envoie tardivement la notification prévue à l'article 6.2, elle est alors tenue d'indemniser l'autre partie pour les pertes qu'elle a subies.
6.4. En cas de survenance des circonstances prévues à l'article 6.1, le délai imparti à la partie pour remplir ses obligations au titre du présent Contrat est reporté au prorata de la durée pendant laquelle ces circonstances et leurs conséquences s'appliquent. 6.5.